+7 (499) 653-60-72 Доб. 574Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Какая статьяв трудовом кодексе за подделку документов и махинации

Какая статьяв трудовом кодексе за подделку документов и махинации

Незаконная обналичка денег через ИП ответственность года намного серьёзнее, чем несколько лет назад. Налоговая, в свою очередь, находит способы контролировать движение денежного потока между всеми участниками рынка. Для экономики страны это имеет очень большое значение, тем более что прозрачность финансовых отношений помогает ликвидировать материальное обеспечение террористических группировок и восстановить промышленность, сельское хозяйство страны, которые после распада СССР полностью разрушены. Чтобы не поддаться на уговоры третьих лиц и не втянуться в схему нелегального отмывания денег, изучите, как можно их вывести по закону. Желание скрыть свои доходы от налоговой появляется у многих. Это нормальное состояние человека.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Обналичивание денежных средств: налоговые и уголовные риски

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Новости. Каким будет новый Трудовой кодекс

Рынок автострахования традиционно является привлекательным для мошенников. В период финансово-экономического кризиса ситуация обострилась, страховые компании отмечают рост числа противоправных действий. В роли злоумышленников выступают не только профессионалы, но и обычные страхователи, которые предоставляют заведомо ложные данные о ДТП или завышают ущерб, чтобы получить выплату в большем размере.

Несмотря на кажущуюся простоту обмана, такие действия могут обернуться серьезными последствиями вплоть до уголовного преследования. Более того, сами страховые компании на сегодняшний день предпринимают беспрецедентные меры по выявлению противоправных действий клиентов. С года действует статья Диспозиция данной статьи трактует мошенничество в сфере автострахования — это хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу.

Для дальнейшей борьбы с преступностью в сфере автострахования считаем, что выдачу фальшивых полисов ОСАГО как лицензированными, так и нелицензированными субъектами предпринимательской деятельности, следует рассматривать в качестве покушения на мошенничество в сфере страхования согласно ст. Кроме того, действующее законодательство предусматривает ответственность за совершение таких преступлений сразу по нескольким статьям Уголовного и Гражданского кодексов.

Пойманным гражданам грозит от 6 месяцев ареста либо часов обязательных работ до штрафа на сумму от тысяч до 2,5 миллионов рублей или лишение свободы на срок от 2 до 5 лет. Статья УК РФ обозначает ответственность за подделку и реализацию фальшивых документов в данном случае полисов. Мера наказания в зависимости от тяжести инкриминируемого деяния — арест на срок до 6 месяцев либо лишение свободы на срок до 3 лет.

Статья ГК РФ предусматривает ответственность сотрудника за нанесенный компании имущественный вред в размере полного возмещения данного вреда в денежном эквиваленте. Приведенные выше нормы законодательства лишь основная часть из всех тех, что могут быть предъявлены мошеннику. Согласно всем перечисленным нормам права степень ответственности гражданина возрастет, если будет доказано его участие в групповом совершении правонарушения в сфере мошенничества. Цель данной работы заключается в анализе основных видов преступлений в сфере автострахования и методов их расследования, а также выработки предложений по совершенствованию методов и законодательного регулирования судебных экспертиз в сфере автострахования.

К механизмам афер относятся всевозможные способы, как можно обмануть так компанию, чтобы ее деньги пришли на счет обманщика. Такими преступлениями могут заниматься сами сотрудники страховой компании. Чаще всего для совершения подобных преступлений они объединяются в группы. К основным формам совершения преступлений в сфере автострахования, совершаемыми сотрудниками страховых фирм, относятся. При оформлении задним числом скрытым способом происходит афера на базе сговора между дорожными полицейскими, экспертами или военными комиссарами и страховым агентом или сотрудником страховой компании.

Суть заключается в том, что с поврежденного авто производят подмену регистрационных номеров и VIN автомобиля на номера и VIN не побитого, точно такого же автомобиля. Тут же страховой агент оформляет полис на не побитый авто. Все фотографируется и вносится в базу. После этого номера и VIN снова возвращаются на старый автомобиль, побывавший в подстроенной аварии. И водитель подает заявление вместе с полисом, оформленным таким образом, на получение страховых выплат. Сотрудник компании может добавлять несуществующие ущербы, чтобы взять себе какой-то процент из сумм страховых выплат.

При добавленных ущербах, которых в действительности не существует, сотрудник компании может находиться в сговоре с клиентом. Ведь ему же надо как-то получить реально денежные суммы. Для этого он договаривается с клиентом, дает ему номер своей банковской карты, куда перечислять его долю. Но такая схема уже устарела и сегодня многие сотрудники могут даже сами себе перекинуть часть страховки.

Особенно, если они имеют доступы высокого уровня к базам данных, личным кабинетам на официальном сайте страховой компании и прочие доступы, позволяющие получать всю необходимую операторскую информацию для совершения транзакций — перечислений денежных сумм по банковским счетам. Страховка для машин, которые уже понесли ущерб в ДТП.

Например, после оформленного ДТП машина получает еще ущерб, а сотрудники страховой компании оформляют его, как понесенный при первоначальном ДТП. Это означает корректировка стоимости деталей, комплектующих и других элементов в сторону выгодную для лиц, совершающих данное преступление.

Также производят махинации с деталировкой. При направлении на ремонт для станции технического обслуживания автомобилей могут указать завышенные стоимости запчастей, которые нужно заменить. Компания перечисляет сумму на счет ремонтного блока не ту, которая по факту должна быть оплачена за ремонт машины, а намного большего размера. Разницу ремонтники делят между собой и служащим компании, который все это подстроил.

Такая авария позволяет нанести удар в тоже место, которое было повреждено ранее. Сумма ущерба автоматически увеличивается потому, как степень повреждения удвоилась. Уже из вмятины получилось крыло, которое требует полной замены. А на самом деле машина никем не ударялась, в ДТП не была вообще и т. Ситуация похожа с механизмом оформления полиса задним числом, только полис выдается в обычном режиме, а выплата производится по факту без аварийного страхового случая.

Сокрытие сотрудником страховой компании того факта, что на момент ДТП водитель был пьян за рулем. Если служащий скрыл от компании факт нарушения со стороны застрахованного лица, например, то, что водитель был в пьяном состоянии, тогда страховка выплачивается в полном объеме без регрессов или суброгаций в счет компании ст. Например, застрахованному лицу говорят, что ему выплатят не всю сумму из-за факта его алкогольного опьянения, что является нарушением по Правилам страхования, а себе забирают часть от общей суммы страховки, которую компания насчитала в полном объеме клиенту.

Безусловно, чтобы получить часть денег обманным путем в обход счета клиента, потребуется специальный допуск к базам данных расчетных бухгалтерских счетов, принадлежащих страховой компании. Подделка документов, использование списанных бланков полисов и даже намеренная их порча ради списания, а затем повторного использования. Данные преступления также делаются работниками без участия клиентов и привлечения внимания последних.

Следует заметить, что, хотя в Уголовном кодексе ответственность за мошенничество и подделку документов разделена и отражается по разному, тем не менее в действиях работника страховой компании, который подделывает документы, вводя клиента в заблуждение и пытаясь получить выгоду, есть тот самый состав мошенничества в соответствии с диспозицией статьи УК РФ.

Это довольно сложно отследить, особенно, если руководство страховой компании испытывает некоторую степень доверия к своим работникам. Также жертвам таких преступлений трудно понять, что с ними совершают противоправные действия, так как такой работник компании может подделать документы не при самом клиенте.

В случае, если клиент пробьет полис по базе — да он чистый и принадлежит страховой компании. Курьер говорит, что сейчас привезет все договора в офис и агенство массово по всем клиентам отправит регистрационную информацию в страховую компанию.

Клиент отдает деньги, получаете страховой бланк, кучу договоров и курьер уезжает. Схема обмана состоит в следующем. Страховой агент получает страховой полис. Затем он делает с него копии, вписывает левое ИП, при это при проверке по номеру все нормально, в базе страховой компании страховой полис числится как новый. Страховой агент продает страховой полис столько раз, сколько успеет, а после сбора всех денег пишет заявление на утерю полиса и его аннулируют.

Или, если никто не обратился в полицию по поводу мошенничества, просто ничего не делают. В дальнейшем ИП может ликвидироваться, и получается, что у клиента на руках недействующий полис с несуществующим ИП. Среди новых видов мошенничества на страховом рынке — схема с электронными полисами е-ОСАГО, когда компании-посредники, предлагающие водителям услугу оформления такого полиса, намеренно подают страховщикам частично неверные сведения.

Таким образом, они добиваются снижения стоимости полиса, выигрывая на продаже его клиенту по реальной цене. В результате клиент может не получить страховое возмещение, когда выяснится, что в договоре фигурируют другие данные. Также новым направлением в мошенничестве в сфере автострахования является продажа поддельных страховых полисов отдельными лицами, так называемыми, страховыми агентами, брокерами и т. Мошенники оформляют самый дешевый полис, затем с помощью графического редактора изменяют, например, данные о мощности автомобиля.

Значительное снижение средней страховой премии может быть вызвано, в том числе, за счет приобретения более дешевых полисов с целью их последующего редактирования в фоторедакторах и незаконной перепродаже фирмами-посредниками.

Цель подкупа — завышение суммы данного ущерба, а, следовательно, компенсационной выплаты;. Фальшивый полис, конечно же, не поможет заработать его владельцу в случае попадания в ДТП, однако цель у данной аферы другая — ездить на автомобиле без штрафов. Наиболее неприятная ситуация для правоохранительных органов, так как доказать, что данный страховой случай является аферой — очень сложно. Нередко в махинациях замешаны, на первый взгляд, посторонние лица, не имеющие прямой выгоды от мошеннических операций.

Соучастниками преступления они выступают в следующих ситуациях. Инсценировка ДТП. Данный способ был отнесен именно в эту категорию, так как подставные аварии в большинстве случаев организуются совместно с сотрудником ГИБДД, в сговоре с которым обмануть страховщиков значительно проще. Именно он предоставляет страховым организациям фальшивые протоколы с места аварии и прочие необходимые документы.

Фальсификация обстоятельств аварии, а также результатов различных экспертиз технической, медицинской и т. К этому виду обмана относится огромное количество самых разных афер, в которых деятельное участие принимают оценщики, эксперты, соучастники ДТП, опрашиваемые свидетели аварии и другие лица.

Нужно отметить, что зачастую разные схемы мошенничества крепко переплетаются и организовываются структурами, в которых обмануть и заработать пытаются и владельцы машин, и сотрудники страховых компаний, и работники ГИБДД, из-за чего раскрыть такие махинации очень трудно. Так, полиция Челябинска выявила преступления в сфере автострахования в году, где злоумышленники преимущественно торговали поддельными полисами ОСАГО.

Полицейскими установлено, что на территории города действовало 48 организаций, занимающихся страхованием. Также существует фирм, которые занимаются оценкой ущерба при ДТП и дальнейшим сопровождением дел в судах.

В году сотрудниками полиции установлено более 80 фактов использования поддельных страховых полисов ОСАГО, выявлено преступления в сфере автострахования, связанных с мошенническими действиями, а также подделкой, изготовлением или сбытом поддельных документов. Полицейскими было изъято более полисов ОСАГО, которые исследованы в отделе экспертно-криминалистического центра городского Управления на установление признаков подделки [3].

Кроме того, в году в Челябинске была задержана организованная преступная группа, занимавшаяся преступлениями в сфере автострахования [4]. В году заработал закон о натуральном возмещении по ОСАГО, по которому автомобилисты должны вместо получения денежных выплат отправлять свои автомобили на ремонт в техцентры правила действуют только для тех граждан, которые заключили договор со страховой компанией после 28 апреля года [5].

И если говорить о желании мошенников получить чужие выплаты, то, раз уж денежная компенсация не подразумевается, нет повода затевать махинации.

Однако закон, к сожалению, себя пока не оправдал. К такому мнению склоняется и Российский союз автостраховщиков РСА , ссылаясь на сложности в планировании работ с автосервисами, которые теперь вынуждены подстраиваться под требования законодательства по срокам и качеству ремонта.

Зачастую урегулировать убытки, выдав направление на ремонт машины, бывает невозможно, и страховые прибегают к старой схеме с денежными выплатами.

Недовольны законом и автодилеры, которым приходится ремонтировать автомобили не по рыночным ценам, а по тем, которые рекомендует РСА. Эти цены являются минимальными, и мастерские не всегда могут найти запчасти по такой низкой стоимости. В году появилось новое требование в процедуре разрешения споров страховыми фирмами [6]. Сегодня уже никакой суд не будет рассматривать иск на страховую компанию, если нет досудебной претензии.

Теперь не только недоплата по страховке, но также и все другие несогласия с компанией должны быть урегулированы через досудебный процесс. Если же никаких согласий не достигнуто, тогда можно уже подавать иск в суд. Указанное новшество представляется очень эффективным и в этой связи очевидна необходимость внедрения в российскую практику международного опыта системы коллективной безопасности в страховании, включающего в себя создание единой информационной базы страховщиков, организацию взаимодействия с правоохранительными органами и заинтересованными государственными структурами и организациями.

Заметим, разрешение досудебных споров должен вести, так называемый, финансовый уполномоченный. Уже сегодня есть точка зрения на новшество, что поскольку закон дает финуполномоченному полную независимость в принятии решений, большую роль в назначении некоторых должностей будет принимать ЦБ РФ, который будет за счет взносов страховщиков, то это может повлиять на беспристрастность омбудсмена [7].

Сегодня мы хотим поговорить о ситуации, когда предметом кражи оказались не материальные ценности, а важная документация, различные печати, акцизы или штампы. Рассмотрим, какая ответственность за кражу документов предусмотрена статьей УК РФ. А также расскажем, что делать, если у вас их украли.

Поддельный больничный лист действия работодателя может вызывать разные. Какие именно шаги работодателю обязательно необходимо совершить, а какие действия носят рекомендательный характер — об этом нужно знать всем руководителям и бухгалтерам. Порядок выдачи листков нетрудоспособности установлен приказом Минздравсоцразвития от В этом документе указано, какие медучреждения и какой категории застрахованных лиц могут выдавать листки нетрудоспособности, а также дан порядок оформления больничного. Фальшивый больничный лист может быть двух видов: полностью поддельным или частично поддельным.

Академическая несвобода. Часть 2

Уголовный кодекс Российской Федерации содержит ряд статей, предусматривающих уголовную ответственность за незаконные приобретение или сбыт официальных документов, предоставляющих права или освобождающих от обязанностей ст. Общим для всех указанных выше составов преступлений является то обстоятельство, что документы, являющиеся предметом этих преступлений, должны в обязательном порядке предоставлять права либо освобождать от обязанностей. Судебная практика свидетельствует о том, что наиболее часто данные преступления совершаются в целях избежания ответственности за совершённый прогул подделка и предоставление подложного листка нетрудоспособности , для устройства на работу при отсутствии соответствующего образования и профессиональных навыков предоставление поддельных дипломов и аттестатов и т. Не редко совершение указанных преступлений является предпосылкой для совершения более опасных преступлений, в первую очередь таких, как мошенничество.

Какая статья грозит за подделку документов?

Попробуем разобраться, каковы последствия могут быть для того человека, который решил по каким-либо причинам пойти на фальсификацию. Когда говорят о подделке документов и уголовном наказании за это деяние, обычно имеют в виду только одну статью. Основной из них является ст. Она предусматривает, что наказанию будет подвергнут тот, кто совершил подделку не только документов как таковых, но и наград, печатей или бланков. Такими статьями являются:. Введение этих статей было связано с тем, что в последние годы подделка именно этих документов стала особенно распространенной и опасной для общества.

Центральным г.

Календарь бухгалтера Проверка контрагента Трудовой кодекс Налоговый кодекс. Нормативно-правовые акты Кодексы Уголовный кодекс Статья Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков. Навигация по кодексу Описание Раздел I. ВИНА Глава 6. Федерального закона от Статья УК РФ. Текст статьи Комментарии к статье.

Какое наказание за подделку документов в россии

Часто бывает, что недобросовестные сотрудники по месту своей работы предоставляют поддельные больничные листы. Они слепо верят, что никаких негативных последствий не будет. Они забывают, а может, не знают о том, что законом РФ за подобные действия предусматривается три вида ответственности:. Это документ, который выдается в лечебных учреждениях трудоустроенным людям как официальное доказательство их временной нетрудоспособности.

Рынок автострахования традиционно является привлекательным для мошенников. В период финансово-экономического кризиса ситуация обострилась, страховые компании отмечают рост числа противоправных действий. В роли злоумышленников выступают не только профессионалы, но и обычные страхователи, которые предоставляют заведомо ложные данные о ДТП или завышают ущерб, чтобы получить выплату в большем размере.

.

Уголовный кодекс Российской Федерации содержит ряд статей, предусматривающих уголовную ответственность за незаконные приобретение или.

Поддельный больничный: стоит ли оплачивать

.

Обналичивание денежных средств: налоговые и уголовные риски

.

Уголовная ответственность за подделку документов и их использование

.

.

.

.

Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Инесса

    Без адвоката не обойтись говорит, куда же без вас, вам же нужны клиенты, чтоб облапошивать, адвокат и следак, это всегда совместная работа, работа направлена только на вытаскивание денег с клиента, высасывают всё что можно.

  2. Зинаида

    Эта партия призвана оттянуть очень много голосов, реальной части электората, на себя. Сюда, кроме владельцев авто (а их по некоторым данным более 3 млн человек), войдут гонщики, службы такси привезшие в Украину много машин, СТОшники, шиномонтажники и много других смежников которые паслись на этом поле. Много при этом потеряют владельцы заправок и продавцы запчастей на авто от 1998 до 2010 г.в.

  3. Ксения

    Насчёт заявления об угоне глупость. Штрафы выписан ранним числом а заявление об угоне более поздним будет написано. И как дальше разруливать эту ситуацию.

  4. niastenamcon

    Я вот лично не хотел бы, чтобы кто-то из не очень честных людей учился по таким курсам .

© 2018-2019 robbymaria.com